Az Allianz biztosító 3,7 milliárd euró díjbevétellel zárta az elmúlt évet, a cég 296 millió euró működési eredményt ért el 2012-ben. Az Allianz Hungária továbbra is nyereséges, azonban bevétele és profitja is csökkent tavaly.
A működési környezet általános nehézségei ellenére a 3,7 milliárd euró összesített díjbevétel az egy évvel korábbi, 3,8 milliárd eurós szint közelében maradt. A biztosító 296 millió euró működési eredménye meghaladta a megelőző évben elért 295 millió eurót. Különösen az élet- és egészségbiztosítási üzletág erős teljesítménye ellensúlyozta az év során a vagyon- és felelősségbiztosítás terén tapasztalt visszaesést, amelynek hátterében régiószerte a csökkenő piaci kereslet húzódott meg. Manuel Bauer, az Allianz SE növekedési piacokért felelős igazgatósági tagja szerint van néhány arra utaló jel, hogy a világgazdaság kilábalni látszik a recesszióból. Idén egyes szakértők Európa gazdaságában szerény mértékű fellendülésre számítanak, amely Közép-Kelet-Európában is hozzájárulhat a növekedéshez.
Az Allianz Hungária bruttó díjbevétele 2012-ben 132,01 milliárd forintra változott a megelőző évi 144,46 milliárd forintról. A biztósítótársaság működési eredménye 8,74 milliárd forintot tett ki a 2011-es 11,96 milliárd forint után.
„Komoly versenyelőny számunkra, hogy az Allianz Hungária a legjobb költséghatékonyságú cég ma a piacon. A több éve tudatosan folytatott hatékonyságnövelő és költségoptimalizáló lépések mind jobban éreztetik hatásukat folyamatainkban és eredményünkben. A kárrendezés területén is szép eredményeket értünk el, egy hatékonyabb apparátust alakítottunk ki, és az időjárás alakulásával, a gépjármű kárkörnyezettel is szerencsés évnek mondható a 2012-es év. Mindezeknek köszönhetően egy jól sikerült, nyereséges évet zártunk mind a nem-élet, mind pedig az élet üzletágban” – emelte ki Kisbenedek Péter, az Allianz Hungária Zrt. elnök-vezérigazgatója.
Az Allianz Hungária Zrt. eredményéhez, a működését 2008 tavaszán megkezdő szlovén fióktelepe évről évre növekvő bruttó díjbevételével járul hozzá, ami 2012 végére egy 34 százalékos növekedést követően már 5,1 millió eurót tett ki. A lendületes növekedés mellett technikai eredmény szintjén meg tudta őrizni nyereségességét, ami a kedvező kárhányadú portfoliónak és a költséghatékony gazdálkodásnak köszönhető. A szlovén fióktelep sikerének kulcsa, hogy tőkeerős, nemzetközi tapasztalatokkal rendelkező vállalati hátteret tudhat maga mögött, lokális jelenlétével pedig a helyi körülményekhez és igényekhez is képes rugalmasan alkalmazkodni.
A nem-életbiztosítási üzletág szilárd lábakon áll
Tavaly a közép-kelet-európai régió vagyon- és felelősségbiztosításból származó bruttó díjbevételei 2 393 millió eurót értek el, mintegy 6,6 százalékos csökkenést mutatva a 2011-ben elszámolt 2 563 millió eurós bevételhez képest. A belső növekedési rátát illetően mindez 4,9 százalékos csökkenést jelent. A vagyon- és felelősségbiztosítási üzletág eredményeit leginkább az oroszországi önkéntes betegbiztosítás jövedelmezőségét javítani hivatott szelektív kockázatvállalás, a Közép-Kelet-Európában tartósan fennálló gazdasági nehézségek, a gépjármű-biztosítás terén, különösen Magyarországon és Lengyelországban tapasztalt, igen kiélezett verseny, valamint az oroszországi ipari vagyonbiztosítási ügyletek alacsonyabb volumene befolyásolta.
A vagyon- és felelősségbiztosítási üzletág által a régióban elért 175 millió eurós működési eredmény a tavalyi 178 millió euróhoz képest közel azonos szinten maradt. A 2012-es kombinált hányad az előző évi 96,6 százalékot követően 96,9 százalékot ért el.
Az Allianz Hungária nem-életbiztosítási üzletágának díjbevétele 2012-ben 89,11 milliárd forintot tett ki az előző évi 96,11 milliárd forinthoz képest, és 7,69 milliárd forint működési eredményt ért el az üzletág.
A gépjármű-felelősségbiztosítási és a Casco piac zsugorodásának hátterében az éles piaci verseny mellett a Casco ágazat célpiacának számító új gépjármű értékesítés stagnálása áll. A piaci trenddel megegyezően az egyre öregedő átlagéletkorú Casco állomány törléseit az új szerzés nem képes kompenzálni. Az átgondolt díjpolitika következtében azonban a portfólió csökkenése egyik ágazat esetében sem járt minőségi romlással. A kár- és költségmutatók GFB esetében stabil, Casco-nál pedig javuló tendenciát mutatnak, melyben a költséghatékony e-termékek folyamatos térnyerése is szerepet játszik.
A lakossági vagyon ágazat mind a díj-, mind a kár- és költségmutatók tekintetében kiegyensúlyozott teljesítményt mutat, díjbevétele gyakorlatilag megegyezik az előző év azonos időszakával.
Az általános gazdasági környezet, a vállalkozások kedvezőtlen helyzete és a kiélezett piaci verseny ellenére, az Allianz Hungária vállalati biztosítási ágazatai összességében sikeres évet zártak, a díjbevétel 4 százalékkal haladja meg az előző év eredményeit.
A mind díj, mind eredményesség szempontjából hagyományosan jó teljesítményt nyújtó felelősségi ágazat mellett kiemelkedően jól teljesített a mezőgazdasági biztosítási ágazat, amely jelentős mértékben növelni tudta díjbevételét. Ezen a területen – a kedvező időjárásnak is köszönhetően – a működési eredmény erőteljes javulása mellett a díjbevétel 38 százalékkal emelkedett 2011-hez képest. A növekedés hátterében döntően a növénybiztosítások felfutása áll, amelyhez nagymértékben hozzájárult az állami támogatási rendszer beindulása, és ebben – a biztosítói oldalon – társaságunk igen aktívan közreműködött.
A Mabisz által közzétett adatok szerint az Allianz 24,3 százalékkal továbbra is őrzi első helyét a nem-életbiztosítások területén piaci részesedése alapján.
Az Allianz Hungária Zrt. élet- és egészségbiztosítási üzletágának 42,9 milliárd forintos díjbevétele 11,3 százalékkal alacsonyabb az előző évihez képest, ami elsősorban a rövidebb biztosítási tartamú, egyszeri díjas eladások visszaeséséből adódott. A működési eredmény is csökkenést mutat, ami részben az év eleji előtörlesztés miatti visszavásárlásoknak, részben a gazdasági válság okozta magasabb törléseknek tulajdonítható. A kedvezőtlen körülmények ellenére azonban az Allianz lényegében szinten tartotta a hosszútávú megtakarításokat jelentő folyamatos díjas díjbevételeket, és a középtávú egyszeri megtakarításként jellemezhető megoldások is szépen teljesítettek.
Az Allianz Hungária a Mabisz adatai alapján 10,7 százalékkal jelenleg is tartja a második helyét az életbiztosítási piacon.
Az Allianz által Magyarországon kezelt önkéntes nyugdíjpénztári vagyon 2012-ben 9,8 százalékkal 115,6 milliárd forintról 126,9 milliárd forintra nőtt, melynek hátterében elsődlegesen a befektetések kedvező eredményei állnak. Az Allianz Nyugdíjpénztár portfoliói kiemelkedően magas 7,45%-17,04% közötti hozamot értek el a 2012-es évben, az öt portfolióból négy 10% fölötti eredménnyel zárt. A kezelt vagyonra ezzel szembeni hatást gyakorol a piaci tendenciákkal azonos arányú létszámcsökkenés és az ezzel együtt járó növekvő szolgáltatási kifizetés.
Az Allianz Nyugdíjpénztár számára pozitív eredmény, hogy a 2007-2012 közötti időszakban az önkéntes nyugdíjpénztári ágazatban szektorszinten tapasztalt folyamatos, nagyarányú tagdíjbevétel csökkenésnek az Allianz Nyugdíjpénztár 2011-2012 években ellen tudott állni, díjbevétele stagnált.
Forrás: BP
